Szef rozwoju w Coinfirm jest przekonany, że rozwój AML i KYC utrudnił wykorzystywanie kryptowalut do nielegalnych transakcji, co przyciągnęło nowych inwestorów do branży.
Durgham Mushtaha, Business Development Manager w Coinfirm, firmie analitycznej, powiedział, że w przeciwieństwie do waluty fiducjarnej, transakcje dotyczące aktywów kryptograficznych są znacznie łatwiejsze do śledzenia za pomocą narzędzi przeciwdziałających praniu pieniędzy (AML).
Dodał, że wprowadzenie procedur „Poznaj swojego klienta” (KYC) w celu identyfikacji użytkowników na głównych giełdach kryptowalut doprowadziło do stworzenia niezawodnego systemu finansowego, który jest lepiej chroniony przed praniem pieniędzy i innymi nielegalnymi działaniami niż waluta fiducjarna. Mushtakha uważa, że te zasady wzmocniły wizerunek branży.
„Kolejny trend byka na rynku postrzegam jako punkt zwrotny. Inwestorzy będą masowo zagłębiać się w kryptowaluty, gdy obawy opadną, a sektor będzie się rozwijał wykładniczo” – powiedział.
Mushtakha zauważył, że wskaźniki scenariuszy ryzyka opracowane dla tradycyjnego systemu finansowego zostały wprowadzone do sektora kryptowalut, w tym finansów zdecentralizowanych (DeFi).
„To, czym różnimy się od tradycyjnych finansów, to nasze internetowe procesy analityczne. W tradycyjnych finansach nie ma blockchainów, więc brakuje im ogromnego elementu układanki, ponieważ sektor blockchain nie jest odizolowany” – powiedział.
Mówi, że AML staje się coraz bardziej wyrafinowany w przestrzeni DeFi. Mushtakha podkreślił, że rok po roku raporty potwierdzają spadek stosowania prania pieniędzy, a liczba transakcji dokonywanych przy użyciu nielegalnych adresów wynosi zaledwie 0,15% w porównaniu z danymi z 2021 roku.
Dodał, że dolar amerykański jest nadal najczęściej używaną i preferowaną walutą do prania pieniędzy, w przeciwieństwie do kryptowalut.
„Teraz możemy stwierdzić, czy Twój portfel był bezpośrednio zaangażowany w nielegalne działania, czy też odziedziczył ryzyko z innego adresu, który otrzymał środki w sposób nieuczciwy. W przypadku osób zaangażowanych w nielegalną działalność rozsądnie byłoby trzymać się z daleka od aktywów kryptograficznych i trzymać się sprawdzonego dolara” – powiedział dyrektor naczelny Coinfirm.
Niedawno Departament Usług Finansowych stanu Nowy Jork (NYDFS) w swoim pierwszym dochodzeniu w branży kryptowalut oskarżył Robinhood Crypto o naruszenie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i ochrony użytkowników.