Европейская партия зеленых представила свои поправки в законодательство, которые повышают требования к капиталу банков, использующих криптовалюты.

Депутат от Партии зеленых Европейского союза (ЕС) Вилле Ниинисте (Ville Niinistö) предложил внести поправки в Закон о финансовых услугах, которые ограничат европейские банки, использующие криптовалюты. 

В документе говорится, что криптоактивы, которые считаются чрезмерно волатильными или рискованными и подпадают под класс 2, будут иметь максимально «осторожный» рейтинг. По сути это означает, что они не смогут кредитовать на основе цифровых активов.

«Общая доля криптоактивов класса 2 не должна превышать 1% от капитала учреждений первого уровня», – говорится в предложении.

Криптоактивы класса 1, которые считаются менее рискованными и включают в себя регулируемые стейблкоины и ценные бумаги, использующие технологию распределенного реестра, получат более гибкие требования к капиталу и не будут иметь ограничений.

Предложение поддержал финский член Европарламента. Однако, плану Ниинисте потребуется поддержка со стороны других законодателей из парламентского Комитета по экономическим и валютным вопросам – слушание по этому вопросу должно пройти в декабре – и со стороны правительств стран Евросоюза.

В июне криптовалютный эксперт Presight Capital Патрик Хансен (Patrick Hansen) предупредил, что регулятор намерен усилить надзор за майнингом криптовалют на PoW, DеFi и стейблкоинами.

По данным аналитической компании SlowMist, в 2022 году миксер Tornado Cash помог «отмыть» 74.7% от общего количества преступных средств в сети Эфириума. При этом остальными миксерами хакеры не пользуются.

Аналитики SlowMist представили масштабный отчет «О безопасности блокчейнов и противодействии отмыванию денег». По их данным, через Tornado Cash в 2022 году было пропущено 300 160 ETH, что составляет 74.7% от общего количества преступных средств. Еще 23.7% остаются на кошельках хакеров, и лишь 1.5% были направлены на централизованные биржи Huobi, FTX и Crypto.com.

Также в отчете сообщается, что с момента создания сервиса микширования Tornado Cash в 2019 году через данный миксер было отмыто цифровых активов на сумму свыше $7 млрд. При этом сервисом пользовались и члены известной северокорейской хакерской группировки Lazarus. Именно поэтому адреса Tornado Cash были включены в санкционные списки Министерства финансов США.

Напомним, что на прошлой неделе в Нидерландах был задержан разработчик Tornado Cash Алексей Перцев. Это привело к тому, что криптовалютное сообщество разделилось – многие участники индустрии выступают против ареста Перцева.

Криптовалютная биржа Coinbase сообщила, что временно приостановит ввод и вывод ETH и токенов ERC-20 во время перехода Эфириума на алгоритм Proof-of-Stake (PoS).

Менеджер по продуктам Coinbase Армин Резайян-Асель (Armin Rezaiean-Asel) объяснил, что, это делается в качестве меры предосторожности во время миграции сети. Биржа также предостерегла пользователей от мошенников, предлагающих ETH2, заявив, что не нужно предпринимать дополнительные действия, чтобы получить ETH до слияния.

«Хотя ожидается, что слияние будет плавным с точки зрения пользователя, это время простоя позволит нам убедиться, что переход успешно отразится на наших системах. Мы не ожидаем, что это повлияет на какие-либо другие сети, а также на торговлю ETH и токенами ERC-20 в наших продуктах централизованной торговли», – заявил Резайян-Асель.

Пользователи кошелька Coinbase с балансами ETH и ERC-20, а также с позициями NFT или DeFi в сети Эфириума испытают минимальное влияние или вообще не заметят перехода, говорится в объявлении. При успешном переходе сеть останется в рабочем состоянии, и пользователи смогут продолжать совершать транзакции со своей криптовалютой в основной сети.

Ранее Coinbase исследовала решения масштабирования второго уровня для сети Эфириума и сообщила о рисках, которые они несут в краткосрочной перспективе, и выгодах в долгосрочной.

Исследовательское агентство Arcane Research, изучив рынок майнинга за 2022 год, пришло к выводу, что кризис едва не привел его к краху и потребуется время для восстановления этого сектора.

Аналитическая компания Arcane Research, изучив рынок майнинга, пришла к выводу, что кризис едва не привел его к краху и потребуется время для восстановления этого сектора.

Согласно отчету Arcane Research, майнеры биткоина с мая продали 30% накопленных BTC. Эксперты отмечают, что рост цены первой криптовалюты в этом месяце снизил давление на майнеров биткоина. Ранее в сообществе возникали опасения, что себестоимость майнинга станет намного выше, чем спотовая цена биткоина. Это могло привести к тому, что многие майнеры ушли бы с рынка, поскольку добыча криптовалют стала бы нерентабельной. 

Аналитики отметили, что с мая 2022 года майнеры сталкивались с сильными потрясениями. Например, публичная майнинговая компания Core Scientific продала около 12 000 BTC в период с мая по июль. Аналитик Джаран Меллеруд (Jaran Mellerud) предупреждает, что хотя в прошлом месяце наблюдались все признаки разворота тренда, потребуется время, чтобы цена биткоина выросла до такого уровня, когда крупнейшие операторы майнинга снова будут хранить запасы биткоина.

«Несмотря на то, что в июле майнеры продали меньше половины того объема BTC, который был продан в июне, если мы посмотрим на процент проданных биткоинов, мы все равно увидим, что они продолжают продавать свои активы. Например, майнеры продали 158% биткоинов в июле, что стало третьим месяцем подряд, когда они продали более 100% добытых BTC», – объяснил он.

Эксперт CoinShares Мэтью Киммелл (Matthew Kimmell) в июле заявил, что продажа майнингового оборудования дочерней компании Celsius может привести к падению цен на майнеры и усилить негативное давление на рынок.

Израильская полиция арестовала трех человек, подозреваемых в многомиллионной схеме отмывания денег, похищенных из государственной казны Франции с использованием цифровых активов.

Тайное расследование проводилось в течение последних нескольких месяцев совместно с израильской полицией и Налоговым управлением страны. С властями Израиля сотрудничали иностранные следственные органы – Европол и французская полиция.

По мнению следователей, «крупномасштабное мошенничество» с криптовалютами было совершено против государственного казначейства на территории Франции. При этом они также рассматривают возможность, что преступление было совершено и в Израиле.

В соответствии с налоговым законодательством Израиля, продажа криптовалют облагается налогом на прирост капитала в размере до 33%. С другой стороны, если деятельность облагается подоходным налогом с бизнеса, он может достигать 50%.  Власти Израиля заявили, что преступление было совершенно организованной преступной группировкой.

«Несколько подозреваемых сформировали группу для отмывания денег из-за рубежа и Израиля. Некоторые из этих средств были получены в результате преступлений, совершенных за границей с использованием цифровых валют на различных платформах для сокрытия личности владельцев средств и их движения», – заявили ведомства.

Наряду с тремя арестованными для допроса задержаны еще несколько граждан по подозрению в отмывании денег, мошенничестве и налоговых правонарушений, а также в умышленном сокрытии информации о  доходах.

Напомним, что 1 августа в Израиле вступил в силу закон, который рекомендует использование альтернативных способов цифровых платежей и запрещает совершение сделок наличными и банковскими чеками в крупных размерах.

Исследовательский и правовой центр по криптовалютам Coin Center считает действия правительства США неправомерными и влекущими за собой серьезные последствия для американцев.

Coin Center готовится оспорить запрет правительства США на работу сервиса микширования криптовалют Tornado Cash в суде. По словам правозащитников, Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) перешло границы и нарушило конституционное право, когда на прошлой неделе внесло Tornado Cash в черный список.

По словам исполнительного директора Coin Center Джерри Брито (Jerry Brito) и директора по исследованиям Питера Ван Валкенбурга (Peter Van Valkenburgh), OFAC превысило свои юридические полномочия, добавив определенные адреса смарт-контрактов Tornado Cash в список организаций и граждан, с которыми запрещено вести бизнес в США (SDN).

Это действие потенциально нарушает конституционные права на надлежащую правовую процедуру и свободу слова, и OFAC не приняло адекватных мер для смягчения того влияния, которое его действия окажут на американцев.  Правозащитники апеллируют к тому факту, что Tornado Cash – децентрализованное приложение с открытым исходным кодом, в которое может внести свой вклад каждый и его никто не контролирует, в отличие от Blender, который по своей структуре походил на полноценную компанию.

OFAC наложило санкции на Tornado Cash 8 августа, заявив, что преступные группировки использовали его для отмывания криптовалют на сумму более $7 млрд с момента создания сервиса в 2019 году. Coin Center ссылается на исследование компании Elliptic, согласно которому только $1.5 млрд незаконных средств были пропущены через Tornado Cash.

Напомним, что разработчик миксера Tornado Cash Алексей Перцев был арестован в Нидерландах 10 августа. Такое решение голландских правоохранительных органов вызвало раскол в криптосообществе. Жена арестованного ищет адвоката и поддержку сообщества.

Ранее Coin Center подал в суд на Минфин США и Налоговую службу США (IRS), обвинив их в нарушении конституции. Организация потребовала признать неконституционным прошлогодний закон, требующий предоставлять отчетность по налогам на криптовалюты.

Инвестиционная компания Dragonfly сообщила о приобретении хедж-фонда MetaStable Capital. Это стало поводом для проведения ребрендинга.

Управляющий партнер Dragonfly Хасиб Куреши (Haseeb Qureshi), который ранее был генеральным партнером MetaStable, рассказал, что медвежий тренд на рынке никак не повлиял на планы Dragonfly – компания по-прежнему стремится расширить свое влияние в отрасли. 

Сумма сделки не сообщается, однако Куреши заявил, что новое приобретение стало поводом для проведения ребрендинга, в частности, исчезло слово «Capital» в названии под новым логотипом.

В апреле инвестиционная компания Dragonfly, специализирующаяся на криптовалютах, привлекла $650 млн для своего третьего венчурного фонда, нацеленного на поддержку разработчиков Web3. MetaStable Capital был основан в 2014 году. По состоянию на конец июля в управлении фонда находились активы на сумму более $400 млн.

Отметим, что сейчас некоторые инвестиционные фирмы отказываются от ранее предпринятых усилий по приобретению. Так, компания Galaxy Digital сообщила о прекращении сделки по покупке кастодиального сервиса BitGo.

Управляющий директор Samsung Next Рэймонд Ляо видит большой потенциал в индустрии Web3, поэтому компания сфокусируется на инвестициях в блокчейн, искусственный интеллект и метавселенные.

В недавнем интервью Рэймонд Ляо (Raymond Liao) рассказал, что Samsung Next намерена углубить исследования сектора Web3, а именно – инвестировать в MachineFi. Этот термин был придуман платформой IoTeX, специализирующейся на Интернете вещей (IoT). Он обозначает футуристическую парадигму, согласно которой основной «движущей силой» становятся машины, работающие на основе технологии Web3. 

По словам Ляо, с момента своего создания Web3 демонстрирует большой потенциал, хотя разработчикам еще предстоит решить множество проблем, связанных с практической ценностью решений Web3.

«То, чем занимается IoTeX, соприкасается с некоторыми направлениями нашей деятельности. Мы сфокусированы на исследовании блокчейна, искусственного интеллекта и метавселенных, поэтому MachineFi тоже представляет для нас интерес. Надеюсь, что мы сможем внести свой вклад в дальнейшее развитие этой концепции», – сказал управляющий директор Samsung Next.

Ляо считает, что криптозима – еще одна возможность для инвесторов и создателей криптовалютных продуктов, так как в прошлом доходность рынка была «слишком завышена». Вместо того, чтобы думать о получении 10-кратной прибыли, разработчикам Web3 стоит сосредоточиться на внедрении своих продуктов, которые должны решать определенные задачи. Это расширило бы экосистему Web3, отметил Ляо.

Топ-менеджер Samsung Next похвалил невзаимозаменяемые токены (NFT), назвав их полезными. Он привел в пример Национальную баскетбольную ассоциацию (NBA), использующую коллекционные токены для взаимодействия с любителями спорта.

В марте компания Samsung совместно с площадкой для торговли NFT Nifty Gateway стала разрабатывать платформу Smart TV NFT. Используя эту платформу, владельцы новых смарт-телевизоров смогут покупать NFT с помощью дебетовых карт. В этом месяце компания заявила о намерении познакомить людей с историей своего бренда в метавселенной Roblox.

Экс-глава MicroStrategy считает, что несмотря на кризис крипторынка, биткоин превзошел все активы в долгосрочной перспективе и в будущем первая криптовалюта сохранит свою надежность.

Бывший генеральный директор MicroStrategy Майкл Сэйлор (Michael Saylor) в недавнем интервью для Stansberry Research заявил, что волатильность криптовалют повлияет только на краткосрочных инвесторов и публичные компании. По его словам, биткоин превзошел все проекты на фондовом рынке в долгосрочной перспективе.

С тех пор, как MicroStrategy приняла стратегию, ориентированную на биткоин, он значительно превзошел S&P 500, Nasdaq, золото, индекс облигаций и любые акции крупных технологических компаний. Сэйлор добавил, что единственный актив, который превзошел биткоин в этот период – это акция MicroStrategy (MSTR).

По его словам, биткоин подходит не всем, поскольку многие не смогут справиться с его волатильностью.

«Инвестировать в биткоин следует на долгий срок, его нужно держать в течение четырех лет или дольше. В идеале, это передача богатства из поколения в поколение. Метрика, которая это подтверждает – скользящая средняя за четыре года», – объяснил Сейлор. 

Он добавил, что инвестирование на коротких позициях гораздо более рискованно, поскольку BTC – весьма нестабильный актив. Сэйлор уверен, что события, которые привели к недавнему обвалу криптовалюты, были вызваны повышением процентных ставок и ужесточением политики федеральной резервной системы (ФРС) США.

По его словам, катализатором послужил крах проекта Terra, затронувший множество криптовалют. Он считает, что алгоритмический стейблкоин был «несчастным случаем, ожидавшим своего часа». Как заявил экс-глава MicroStrategy, эти события должны были произойти, чтобы избавиться от бесполезных для индустрии инвесторов.

«Если вы верите в надежные деньги, вам следует продать свое золото и купить биткоины», – заявил Сэйлор.

Он добавил, что участники рынка теперь более образованны и осторожны в отношении проектов, которые приносят огромные доходы.

Напомним, что недавно Сэйлор недавно объявил о своем переходе с поста генерального директора MicroStrategy на вновь созданную должность исполнительного председателя.

Глава по развитию компании Coinfirm уверен, что развитие AML и KYC затруднило использование криптовалют для незаконных операций и это привлекло в отрасль новых инвесторов.

Менеджер по развитию бизнеса аналитической компании Coinfirm Дургам Муштаха (Durgham Mushtaha) заявил, что в отличие от фиатной валюты транзакции с криптоактивами гораздо легче отслеживать с помощью инструментов противодействия отмыванию денег (AML). 

Он добавил, что введение процедур «Знай своего клиента» (KYC) для идентификации пользователей на основных криптобиржах привело к созданию надежной финансовой системы, более защищенной от отмывания денег и другой незаконной деятельности, чем фиатная валюта. Муштаха считает, что эти правила укрепили имидж сектора.

«Я вижу, что следующий бычий тренд на рынке станет переломным моментом. Инвесторы массово погрузятся в криптовалюту, поскольку страхи рассеиваются, а сектор растет в геометрической прогрессии», – сказал он.

Муштаха отметил, что в криптосектор, включая децентрализованные финансы (DeFi), были введены индикаторы сценариев риска, разработанные для традиционной финансовой системы.

«Чем мы отличаемся от традиционных финансов, так это нашими аналитическими процессами в сети. В традиционных финансах нет блокчейнов, поэтому они упускают огромную часть головоломки, поскольку сектор блокчейнов не изолирован», – заявил он.

По его словам, AML становится все более изощренным в пространстве DeFi. Муштаха подчеркнул, что год за годом отчеты подтверждают снижение использования отмывания денег, а транзакции с использованием незаконных адресов составляют всего 0.15% от показателей 2021 года.

Он добавил, что доллар США по-прежнему является наиболее используемой и предпочтительной валютой для отмывания денег, в отличие от криптовалюты.

«Теперь мы можем сказать, был ли ваш кошелек напрямую замешан в незаконных действиях или унаследовал риск от другого адреса, получившего средства нечестным путем. Тем, кто занимается незаконной деятельностью, было бы разумно держаться подальше от криптоактивов и придерживаться проверенного доллара», – сказал топ-менеджер Coinfirm.

Недавно Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS) в ходе своего первого расследования в криптоиндустрии обвинил Robinhood Crypto в нарушении правил борьбы с отмыванием денег и защиты пользователей.