Руководитель управляющей компании VanEck сделал смелый прогноз о росте курса первой криптовалюты на фоне медвежьего тренда на рынке, когда биткоин пытается удержать отметку $30 000.

Ян ван Экв (Jan van Eck) сделал предположил, что курс BTC может вырасти до $250 000 в течение нескольких лет. Бизнесмен добавил, что в определенной степени биткоин уже получил признание регулирующих органов и институциональных инвесторов, а также стал законным платежным средством в двух странах: Сальвадоре и Центральноафриканской Республике.

Ван Эк назвал биткоин «созревающим активом», тогда как золото не демонстрирует значительного роста в течение вот уже двух лет. Одной из причин вялой ценовой динамики драгоценного металла ван Экк назвал растущий спрос на биткоин со стороны инвесторов. Однако, считает, глава VanEck, вложения в биткоин должны составлять максимум 3% портфеля. Он сообщил, что с 2019 года владеет эфиром, чтобы диверсифицировать свои инвестиции. Ван Экк также высказался по поводу ожидаемого запуска ETF на биткоин в США:

«SEC не станет одобрять ETF, привязанные к биткоину, до тех пор, пока не сможет контролировать деятельность криптовалютных бирж в соответствии с законодательством. Маловероятно, что в год выборов в Сенат США будет принят закон о регулировании криптоактивов. Но уже хорошо, что проводятся двухпартийные обсуждения, как должно выглядеть это законодательство».

VanEck — одна из компаний, подавших заявку на запуск ETF c прямыми вложениями в биткоин, и ожидающих решения Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). В прошлом году VanEck сообщила регулятору о намерении запустить ETF на эфир. Ведомство уже неоднократно отклоняло заявки компании, однако прошлой осенью VanEck получила одобрение SEC на запуск фьючерсного ETF на биткоин.

Рейтинговое агентство DeFi Safety Независимое рейтинговое агентство DeFi Safety раскритиковало блокчейн Solana за неправильную обработку информации об архивных узлах и неудачно спроектированные обозреватели блоков.блокчейн Solana за плохой обозреватель блоков и за отсутствие документации по архивированию узлов.

DeFi Safety, специализирующееся на децентрализованных финансах, понизило рейтинг блокчейн-экосистемы Solana. Одной из основных причин агентство назвало плохую инфраструктуру и частые простои сети.

DeFi Safety базируется в канадском Монреале, на его счету более 240 оценок протоколов DeFi и 15 различных блокчейнов. В агентстве заявляют, что не проводят аудита кода, но вместо этого проверяют качество процесса и документации. При оценке DeFi Safety ориентируются на пять критериев: количество узлов и их разнообразие, вспомогательное программное обеспечение, тестирование, безопасность.

В своей оценке Solana агентство выразило обеспокоенность по поводу отсутствия подробностей об архивировании узлов сети или процесса хранения всех данных блокчейна с момента его создания. По данным рейтингового агентства, у Solana нет четкой документации по архивированию узлов, кроме треда на Reddit годичной давности. Родной обозреватель блоков Solana Solscan, согласно отчету, также оставляет желать лучшего.

В отчете указывается, что некоторые валидаторы Solana начали подвергать транзакции цензуре. Однако в Solana Labs опровергли это заявление и назвали аналогом MEV – показатель прибыли, которую майнер или валидатор может получить за свою работу.

По словам соавтора отчета Ника Шифа (Nick Sheaf), экосистема Solana «впечатляет своей скоростью и красотой», однако есть ряд недоработок, которые можно было бы исправить, чтобы улучшить блокчейн.

Ранее разработчики Solana сообщили, что исправили ошибку, которая уже несколько раз останавливала работу блокчейна.

Санкционная политика зарубежных стран и позиция российских регуляторов ведут к девалютизации вкладов. Среди частных инвесторов становится популярным мнение, что криптовалюты могут стать альтернативным вариантом сохранения доходности.

На этой неделе сразу два российских коммерческих банка, Тинькофф и Райффайзенбанк уведомили своих клиентов о введении платы за обслуживание счетов в иностранной валюте. Комиссия будет касаться владельцев текущих, накопительных и карточных счетов, открытых в евро, долларах США, фунтах стерлингов, швейцарских франках и японских йенах.

Несмотря на то, что финансовые учреждения будут вводить плату за обслуживание валютных счетов в зависимости от участия клиентов в привилегированных программах банков, зарплатных проектах, кредитовании и так далее, основным критерием станет оценка ежемесячного остатка средств.

Плата составит от 0.2% до 1% от суммы остатка на счете в месяц. Таким образом, доходность валютных вкладов будет существенно снижена.

Что происходит

На фоне санкций, изоляции валютного рынка и снижения числа корпоративных счетов нерезидентов наличие валютных пассивов и активов у российских коммерческих банков лишает возможность хеджировать валютные позиции, считают
в Банке России. Поэтому единственно правильный выход в данной ситуации, с позиции регулятора – сократить активы в валюте так называемых недружественных стран на счетах.

До недавнего времени российские банки могли частично покрывать свои издержки за счет иностранных корпоративных клиентов, а также путем повышения банковских комиссий. Однако сейчас, при отсутствии эффективных инструментов размещения валютной ликвидности, чем больше у банков сумма клиентских депозитов, тем дороже становится их обслуживание.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил, что ЦБ рассматривает возможность введения отрицательных ставок по депозитам:

«В ближайшее время мы законодательно закрепим возможность введения отрицательных ставок по валютным вкладам для юридических лиц. Считаю, надо стимулировать использование рубля российским бизнесом и продолжать курс на дедолларизацию».

По словам депутата, введение отрицательных ставок по валютным депозитам для физлиц пока не рассматриваются, но, скорее всего, эти ставки «будут околонулевыми».

Доля валютных депозитов юрлиц, как следует из последней доступной статистики ЦБ, в январе 2022 года составляла 31,2%, физических лиц — 20,6%.

Стейблкоины как способ хранения валюты

В ближайшей перспективе доходность валютных вкладов будет падать у всех банков, общее количество вкладов снижаться, а затраты на обслуживание возрастать.

Возможно ли в таких обстоятельствах сберечь свои доллары и подобную валюту в стейблкоинах и прочих криптоактивах?

В теории, в качестве эквивалента, близкого по содержанию к валютному вкладу, можно рассматривать покупку стейблкоинов. Например, USDC или USDT.

Стейблкоины близки к фиатной валюте и, в отличие от большинства криптоактивов, менее подвержены регуляторным рискам и резким изменениям рыночной цены. Однако резервы наличности, ценных бумаг и депозитов, обеспечивающих стабильность этих криптоактивов, могут в одночасье раствориться в небытие. Печальный тому пример – крах проекта Terra и его стейблкоина Terra USD (UST). Несмотря на то, что остальные проекты остаются на плаву, осторожность не помешает.

Помогут ли криптоактивы в диверсификации сбережений

Руководствуясь правилами разумного инвестирования, полагаться только на криптовалюты как на средство вложения не стоит. Цифровые валюты – чрезвычайно волатильный актив. Даже несмотря на то, что в длительной перспективе, от пяти лет и более, они могут сулить достаточно высокий доход.

Наиболее оптимальным считается подход к созданию взвешенного инвестиционного портфеля, где на криптоактивы отводится не более 15–20%.

При формировании криптовалютного инвестиционного портфеля одной из стратегий может быть инвестирование средств в криптовалюты первой десятки по рыночной капитализации. Большее предпочтение можно отдать биткоину (BTC), эфиру (ETH) и BNB (эмитентом выступает крупнейшая криптобиржа Binance). К приобретению токенов новых проектов стоит подходить с повышенной осторожностью и рассматривать их только как краткосрочную спекулятивную инвестицию.

Помимо вероятного дохода от роста рыночной цены криптовалюты и получения процентного дохода, аналогичного процентам по банковскому депозиту, можно добиться дополнительной выгоды за счет криптокредитования или стейкинга.

Платформы криптокредитования, привлекая на свой баланс криптовалютные активы, могут обещать их владельцам доходность до 14–20% годовых. Как и в случае с традиционными финансами, стоит опасаться мошенников. Стоит проявить осмотрительность и проанализировать предложения платформы, особенно, когда вам предлагают гарантированную доходность (вспоминаем проект Terra).

Также необходимо осознавать, что в отличии от банковской деятельности, деятельность криптовалютных компаний не защищена государственной системой страхования вкладов. Это может стать проблемой в случае банкротства криптокомпании: ваши средства могут быть безвозвратно потеряны.

Поможет ли переход на криптоактивы в диверсификации валютных сбережений? Скорее да. Как и рублевых. При соблюдении должных мер безопасности криптовалютные инструменты предоставляют своим владельцам большую финансовую свободу с меньшей административной нагрузкой, в сравнении с традиционными фиатными вкладами. Криптоактивы могут выступать инструментом сохранения накоплений и способом получения процентных доходов.

В июне генеральный директор люксембургской криптобиржи Bitstamp Бобби Заготта (Bobby Zagotta) сообщил, что его компания запускает продукт для заработка на процентных ставках в США.

Авторы нового законопроекта, который поступил в колумбийский парламент, предлагают разрешить клиентам банков связывать свои банковские счета с аккаунтами на криптовалютных биржах.

Документ призван внести больше ясности в регулирование деятельности криптовалютных бирж в стране, заявил один из сторонников законопроекта, представитель Партии зеленых Маурисио Торо (Mauricio Toro).

По его словам, Колумбия должна продвинуться вперед в регулировании отрасли, поскольку криптоиндустрия приносит миллионы долларов в бюджет страны и создает новые рабочие места. Кроме того, говорит Торо, криптовалютная индустрия создает новые возможности для экономики и обеспечивает колумбийцам безопасный доступ к активам, а также защищает от мошенничества.

Согласно недавнему исследованию криптобиржи Gemini, Латинская Америка является лидером по темпам роста числа владельцев криптовалют. Быстрее всего количество криптоинвесторов увеличивается в Бразилии.

Законопроекту еще предстоит пройти три чтения в Конгрессе Колумбии. Кроме того, он появился в разгар предвыборной кампании.

Если законопроект все-таки примут в нынешнем виде, то криптовалютным биржам необходимо будет зарегистрироваться, чтобы продолжить предлагать свои услуги. Площадки заставят раскрывать клиентам возможные риски торговли цифровыми валютами, а клиентам колумбийских банков разрешат привязывать свои счета к аккаунтам на криптобиржах. Согласно законопроекту, это должно помочь избежать мошеннических схем.

Ранее международная исследовательская компания Ipsos опубликовала результаты опроса, согласно которому большая часть жителей Латинской Америки уверена, что метавселенные и Web3 значительно изменят жизнь людей в ближайшие 10 лет.

Американский писатель-фантаст Нил Стивенсон, который первым ввел термин «метавселенная», запускает собственный проект на блокчейне, ориентированный на метавселенные.

Нил Стивенсон (Neal Stephenson) наиболее известен своим научно-фантастическим романом «Лавина» 1992 года, в котором он исследовал концепцию мира виртуальной реальности. Именно в этом романе впервые был использован термин «метавселенная». 

В его книге метавселенная представлена как виртуальный город, вход в который осуществляется с помощью специальной гарнитуры. В нем поднимаются темы социального неравенства, контроля корпораций и вездесущей рекламы, заполнившей жизнь людей.

Согласно заявлению в блоге, Нил Стивенсон совместно с бывшим председателем Bitcoin Foundation Питером Вессенесом (Peter Vessenes) запускает новый проект под названием LAMINA1. Это будет блокчейн первого уровня, который, как надеются его создатели, станет базовым решением для действительно открытой метавселенной.

«Это будет место, которое мы постараемся приблизить к видению Нила – место, которое дает привилегии создателям техническим и художественным. Оно обеспечит поддержку технологий пространственных вычислений и сообщества, которое будет заниматься его развитием», – заявил Вессенес.

По словам бизнесмена, Стивенсон привнесет в проект свое видение, опыт, мудрость и некоторые из своих идей, такие как помощь окружающей среде и достойная плата создателям метавселенной. Новая метавселенная не станет продуктом корпораций, которые стремятся монополизировать сферу, говорит Вессенес.

Бизнесмен также отметил, что он сосредоточится на быстром запуске блокчейна, поскольку он работает над созданием необходимого управления и технологий, а также над привлечением художников, деловых партнеров и средств.

Ранее генеральный директор Unity Джон Риччителло (John Riccitiello) заявил, что в ближайшие несколько лет большинство веб-сайтов перейдут в метавселенные.

В субботу, 11 июня, в метавселенной OVER должно состояться бракосочетание футболиста, игравшего в немецких клубах «Боруссия» и «Шальке 04», итальянском «Милане» и испанской «Барселоне».

Кевин-Принс Боатенг (Kevin-Prince Boateng) объявил о предстоящей свадьбе в Твиттере. Церемония организована итальянским свадебным импресарио Энцо Миччио (Enzo Miccio).

Праздничное мероприятие должно пройти в специально спроектированной для этого события локации в OVER. По замыслу организаторов события, приглашения на свадьбу станут доступны в виде ограниченного тиража NFT на торговой площадке OpenSea в течение краткого периода времени.

Метавселенные быстро становятся частью повседневной жизни. Они превращаются из нишевого хобби, в место, где можно полноценно трудиться, проводить время отдыха и заключать браки. Первая виртуальная свадьба с записью свидетельства о заключении брака в блокчейне была организована стартапом Bitnation в 2014 году.

Первая полноценная виртуальная церемония бракосочетания с приглашенными гостями в присутствии представителей суда и свидетелей состоялась в феврале текущего года на платформе виртуальной реальности Decentraland.

Сингапурская площадка ADDX готова предлагать клиентам, наравне с традиционными активами, депозиты в биткоинах, эфирах и USDC – но с большим дисконтом.

ADDX заявила, что будет признавать аккредитованными инвесторами держателей BTC, ETH и стейблкоинов USDC. При этом компания утверждает, что примет соответствующие меры по управлению рисками:

«ADDX будет учитывать только криптовалюты с высокой рыночной капитализацией и применять ставку дисконтирования при оценке активов».

Для реализации политики безопасности площадка собирается использовать ставку дисконтирования в 50% для BTC, ETH и 10% для USDC – для расчета стоимости при включении их в портфель с традиционными активами. Таким образом ADDX становится первым финансовым учреждением в Сингапуре, предлагающим клиентам статус аккредитованного инвестора на основе активов в криптовалюте.

Генеральный директор ADDX Ой-Йи Чу (Oi-Yee Choo) считает, что криптовалюты пришли на рынок, чтобы остаться надолго:

«Они больше не существуют только на периферии разговоров о богатстве и инвестициях. Разумно признать, что цифровые активы, размещенные в инвестиционном портфеле, мало чем отличаются от любых других активов, которые приставляют ценность на рынке, например, недвижимость или акции».

Сингапур не признает криптовалюты доходом или финансовыми активами, но считает их личным имуществом. Принимая во внимание волатильность цен, ADDX собирается применять меры по управлению рисками при использовании криптовалют, чтобы убедить регулирующие органы в безопасности активов для инвесторов.

ADDX признает аккредитованными инвесторами держателей криптовалют с суммой на балансе более 2 млн сингапурских долларов ($1.5 млн) и минимальным доходом в размере 300 000 сингапурских долларов (более $217 000) за последние 12 месяцев и 2 млн сингапурских долларов ($1.5 млн) в виде чистых финансовых активов.

В начале месяца заместитель премьер-министра Сингапура Хенг Суи Кит (Heng Swee Keat) предостерег розничных инвесторов от вложений в криптовалюты, напомнив, что кроме них существуют и другие цифровые активы.

Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков внес проект закона, предусматривающий полный запрет использования в России ЦФА и УЦП для оплаты товаров и услуг.

Проект закона называется «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования оборота цифровых финансовых активов и утилитарных цифровых прав».

Глава комитета Аксаков сообщил, что авторы инициативы добиваются повышения инвестиционной привлекательности использования цифровых прав бизнесом. Речь об инвестиционных платформах и информационных системах, с помощью которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов. А также о предотвращении использования цифровых финансовых активов (ЦФА) и утилитарных цифровых прав (УЦП) в качестве средства платежа.

«Изменения направлены на устранение рисков использования ЦФА и УЦП как денежного суррогата путем установления прямого запрета на передачу или прием ЦФА и УЦП в качестве встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату ЦФА товаров (работ, услуг)».

Контроль за исполнением закона возлагается на операторов обмена ЦФА, информационных систем и инвестиционных платформ (криптобирж).

Если факт платежа будет установлен, пишут авторы проекта, оператор обмена обязаны отказать в обеспечении сделки, а операторы информационной и инвестиционной платформ – обеспечить невозможность изменить записи о ЦФА пользователем.

Помимо этого, авторы проекта предлагают предоставить операторам электронных платформ права на расчеты по сделкам с ЦФА и УЦП, а также признать их субъектами национальной платежной системы. Для контроля за порядком расчетов все операторы электронных платформ должны быть включены в реестр Банка России.

Банк России наделяется надзорными функциями, в отношении национальной платежной системы, и правом применения мер воздействия к операторам электронных платформ, в случаях выявления нарушений.

Ранее Анатолий Аксаков сообщил гостям пресс-центра «Парламентской газеты», что продолжение активной фазы дискуссии о методах регулирования российского рынка криптовалют не позволяет ожидать быстрого появления готового законопроекта.

Специалисты Банка международных расчетов (BIS) считают, что лимит на количество транзакций в блокчейне помешает криптовалютам обрести привлекательность, аналогичную привлекательности фиатных денег.

BIS разместил доклад, в котором эксперты банка утверждают, что криптовалюты из-за «эффекта фрагментации» не могут выполнять социальную роль денег в глобальной финансовой системе и стать эффективным средством платежа. 

Авторы доклада объясняют, что по мере того, как количество блоков в блокчейне приближается к своему лимиту, стоимость транзакций растет, что заставляет пользователей искать альтернативные блокчейны. Эта фрагментация означает, что блокчейны не могут использовать полезные сетевые эффекты, связанные с традиционными финансами.

Деньги, по словам специалистов BIS, являются координационным механизмом, предназначенным для облегчения экономического обмена. Такой обмен может происходить только при наличии сетевых эффектов, когда деньги повышают свою привлекательность по мере того, как все больше людей их используют. Эксперты подчеркивают: без взаимодействия между конкурирующими блокчейнами криптовалюты не могут выполнять эту роль.

Базельский комитет по банковскому надзору BIS после краха Terra планирует выпустить новую, еще более консервативную версию рекомендаций по регулированию криптовалют. В предыдущей версии нормативов члены комитета разделили цифровые активы на две группы: в первую вошли токенизированные традиционные активы и стейблкоины, а во вторую – все остальные токены и криптовалюты. При этом для второй группы рекомендовалось иметь полное обеспечение в банках.

Американские силовики предлагают организовать обмен информацией и унификацию правил борьбы с отмыванием денег (AML) и усиление надзора за выполнением требований «знай своего клиента» (KYS).

Генеральная прокуратура США опубликовала призыв расширить международное сотрудничество правоохранительных органов в сфере криптовалют. Генпрокурор Меррик Гарланд (Merrick Garland) отметил, что растущее использование цифровых активов в глобальной финансовой системе имеет серьезные последствия для инвесторов, розничных потребителей и предприятий. Увеличивается риск совершения таких преступлений как использование программ-вымогателей, финансирование терроризма, мошенничество, воровство и уклонение от исполнения санкций.

«Крепкое международное сотрудничество правоохранительных органов будет иметь важное значение для того, чтобы Соединенные Штаты и их партнеры могли наилучшим образом обнаруживать, расследовать, преследовать в судебном порядке и иным образом пресекать преступную деятельность, связанную с цифровыми активами, а также преодолевать препятствия, создаваемые особенностями этих технологий», — подчеркнул генеральный прокурор.

Гарланд предлагает расширить «операционные усилия и усилия по наращиванию потенциала с международными партнерами», а также устранить пробелы в регулировании в разных юрисдикциях.

Недавно американские спецслужбы поделились с коллегами из Бразилии методами противодействия кражам и теневым сделкам с криптовалютами, сбору улик, связанных с
киберпреступлениями, и методиками допросов.